Determinants of Profitability of Listed Commercial Banks: A Case of China

Abstract

The method least square panel was adopted to analyze the determinants of profitability of 16 listed commercial banks in China, from 2010 to 2015. As found by the study, the profitability of listed banks is associated not only with the characteristics taken on by banks, but also with how the financial markets are structured. More evidently, the Non-performing loan losses ratio, reserve rate, and equity ratio are negatively correlated with the profitability. Markedly, Herfindal- Hirschman Index, X-Efficiency, Non-interest rate and profitability were positively correlated with each other. The z-score and profitability are not evidently positively correlated. To improve their profitability, China's listed commercial banks are required to facilitate their operation, control operating costs, increase efficiency, and further reduce the NPL ratio.

ÖZ: En küçük kare paneli yöntemi, 2010’dan 2015 yılları arasında listelenmiş olan 16 Çin ticari bankalarının olasılık belirleyicilerini analiz etmek için kullanılmıştır. Araştırma sonuçlarına göre, listedeki bankaların karlılık oranı, sadece bankaların karakteristik özelliklerine bağlı değil, aynı zamanda finansal pazarlamanın nasıl oluştuğuyla da alakalıdır. Daha belirgin olarak, takipteki kredilerin kar ve zarar oranları, rezerv oranı ve öz sermaye oranı, karlılık ile negatif bir ilgileşim içindedir. Belirgin olarak, Herfindal- Hirschman İndeksi, X etkinliği, faiz dışı oran ve karlılık birbirleri ile pozitif bir ilgileşim içindedir. Z-skor ve karlılık belirgin olarak pozitif bir korelasyona sahip değildir. Karlılığı artırmak için, listelenmiş Çin ticari bankalarının işlemlerini kolaylaştırmaları, işletme maliyetlerini kontrol etmeleri, etkinliklerini artırmaları ve NPL oranlarını düşürmeleri gerekmektedir. Anahtar kelimeler: Kârlılık, Listelenen ticari bankalar, NPL oranı